第一章 单元测试

1、 问题:理财师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循的原则不包括（ ）。
选项：
A:家庭类型与理财策略相匹配
B:现金保障优先
C:追求收益优于风险管理
D:消费、投资与收入相匹配
答案: 【
追求收益优于风险管理
】

2、 问题:关于理财原则和观念，下列说法不正确的有（ ）。
选项：
A:理财是有钱人的事情
B:学生没有收入来源，不需要理财
C:理财强调短期效果，能够帮助人们快速提高财富水平
D:理财就是投资，赚取收益
答案: 【
理财是有钱人的事情
学生没有收入来源，不需要理财
理财强调短期效果，能够帮助人们快速提高财富水平
理财就是投资，赚取收益
】

3、 问题:“从结婚到子女出生，家庭成员随子女出生而增加”指的是（ ）。
选项：
A:青年单身期
B:家庭形成期
C:家庭成长期
D:家庭成熟期
E:家庭衰退期
答案: 【
家庭形成期
】

4、 问题:根据货币的时间价值理论，影响终值大小的因素主要有（ ）。
选项：
A:投资收益率
B:市净率
C:投资年限
D:通货膨胀率
答案: 【
投资收益率
投资年限
通货膨胀率
】

5、 问题:张先生在支付房屋租金时有两个选择：（1）目前支付20000元（2）1年后支付21000元，若利率为3.5%，张先生应当选择（ ）。
选项：
A:（1）
B:（2）
C:无差别
D:无法确定
答案: 【
（1）
】

第二章 单元测试

1、 问题:以下（ ）属于客户财务信息。
选项：
A:收入
B:商业保险投保情况
C:年龄
D:资产
答案: 【
收入
商业保险投保情况
资产
】

2、 问题:若客户家庭的支出不合理，则调节的重点往往在于偿债支出。 （ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
错
】

3、 问题:关于家庭负债的说法，正确的有（ ）。
选项：
A:按照期限分为短期负债和中长期负债
B:负债比率应低于0.5
C:以短期负债为主时，对流动性的要求有所提高
D:偿债支出在收入的50%以下是比较安全的
答案: 【
按照期限分为短期负债和中长期负债
负债比率应低于0.5
以短期负债为主时，对流动性的要求有所提高
】

4、 问题:根据家庭现金流量表可以计算的财务比率有（ ）。
选项：
A:结余比率
B:负债比率
C:流动性比例
D:净资产投资比率
答案: 【
结余比率
】

5、 问题:在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列（ ）一般属于流动负债。
选项：
A:汽车贷款
B:信用卡贷款
C:住房抵押贷款
D:教育贷款
答案: 【
信用卡贷款
】

第三章 单元测试

1、 问题:现金规划中最重要的财务比率指标是（ ）。
选项：
A:资产负债率
B:净资产投资比率
C:财务负担率
D:流动性比率
答案: 【
流动性比率
】

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