2022 个人理财业务(广州番禺职业技术学院)1467084464 最新满分章节测试答案

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项目八综合理财规划方案设计作业：项目八综合理财规划方案设计练习题

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本课程起止时间为:2022-03-03到2022-06-30

导言走进个人理财业务测验：导言走进个人理财业务练习题

1、问题:投资组合决策的基本原则是（）。
选项：
A:收益率最大化
B:期望收益最大化
C:给定期望收益条件下最小化投资风险
D:风险最小化
答案: 【给定期望收益条件下最小化投资风险】

2、问题:假定某投资者购买了一种理财产品。该产品的当前价格是82.64元人民币，2年后可获得100元，则该投资者获得的按复利计算的年收益率为（）。
选项：
A:10%
B:8.68%
C:17.36%
D:21%
答案: 【10%】

3、问题:风险报酬是指投资者因冒风险进行投资而获得的（）。
选项：
A:利润
B:额外报酬
C:利息
D:利益
答案: 【额外报酬】

4、问题:甲某拟存入一笔资金以备3年后使用。假定银行3年期存款年利率为5％，甲某3年后需用的资金总额为34 500元，则在单利计息情况下，目前需存入的资金为（）元。
选项：
A:30 000
B:29 803.04
C:32 857.14
D:31 500
答案: 【30 000】

5、问题:如果某人现有退休金200 000元，准备存入银行。在银行年复利率为4％的情况下，其10年后可以从银行取得（）元。[（F/P，4%，10）=1.4802443]
选项：
A:240 000
B:2960488.86
C:220 000
D:150 000
答案: 【2960488.86】

6、问题:关于标准离差和标准离差率，下列表述正确的是（）。
选项：
A:标准离差是各种可能报酬率偏离预期报酬率的平均值
B:如果以标准离差评价方案的风险程度，标准离差越小，投资方案的风险越大
C:标准离差率即风险报酬率
D:对比期望报酬率不同的各个投资项目的风险程度，应用标准离差率
答案: 【对比期望报酬率不同的各个投资项目的风险程度，应用标准离差率】

7、问题:所谓财务自由是指（）
选项：
A:个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作
B:个人对自己或家庭的财务现状有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不许出现大的财务危机
C:有一定的储蓄资金可自由支配
D:摆脱家庭债务危机
答案: 【个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作】

8、问题:（）的目标，是帮助客户在在其去世后分配和安排其资产和负债，并通过适当的方式减少财产分配与传承中发生的支出。
选项：
A:税收筹划
B:遗产计划
C:退休养老规划
D:资产配置
答案: 【遗产计划】

9、问题:有“全球金融第一考”之称的特许金融分析师，简称为（）。
选项：
A:CWM
B:CFP
C:RFP
D:CFA
答案: 【CFA】

10、问题:（）的主要目标，是确保通过各种可能的合法途径，帮助客户减少或者延缓税负的支出。
选项：
A:纳税筹划
B:遗产计划
C:退休养老规划
D:资产配置
答案: 【纳税筹划】

11、问题:（）则是通过对客户个人可用财务资源的规划，满足客户在退休阶段的个人财务需要。
选项：
A:纳税筹划
B:遗产计划
C:退休养老规划
D:资产配置
答案: 【退休养老规划】

12、问题:理财规划师在为客户提供服务时总是会为个人或者家庭预留一定的现金量，遵守的是个人理财规划的（）原则
选项：
A:整体规划
B:提早规划
C:现金保障优先
D:风险管理优于追求收益
答案: 【现金保障优先】

13、问题:下列理财目标中属于短期目标的是（）。
选项：
A:子女教育储蓄
B:按揭买房
C:退休
D:休假
答案: 【休假】

14、问题:理财规划流程的工作步骤是（）。
选项：
A:理财营销，从事规划设计，进行决策和制定方案，实施理财方案，调整和改进实施方案，总结提升和持续理财服务
B:调查个人(客户)信息，从事规划设计，进行决策和制定方案，实施理财方案，调整和改进实施方案，总结提升和持续理财服务
C:调查个人(客户)信息，进行客户公关，从事规划设计，进行决策和制定方案，实施理财方案，总结提升和持续理财服务
D:调查个人(客户)信息，从事规划设计，进行决策和制定方案，实施理财方案，调整和改进实施方案，进行高级理财服务
答案: 【调查个人(客户)信息，从事规划设计，进行决策和制定方案，实施理财方案，调整和改进实施方案，总结提升和持续理财服务】

15、问题:以下投资组合方法适用中等收入人群的是（）。
选项：
A:“一分法”
B:“二分法”
C:“三分法”
D:“四分法”
答案: 【“三分法” 】

16、问题:影响资金时间价值大小的因素主要包括（）。
选项：
A:计息方式
B:利率
C:资金的用途
D:期限
答案: 【计息方式;
利率;
期限】

17、问题:在复利计息方式下，影响利息大小的因素主要包括（）。
选项：
A:计息频率
B:资金额
C:期限
D:利率
答案: 【计息频率;
资金额;
期限;
利率】

18、问题:人们常常会犯哪些个人理财规划错误有（）。
选项：
A:节俭生财
B:理财是富人、高收入家庭的专利
C:理财是投机活动
D:只有把钱放在银行才是理财
答案: 【节俭生财;
理财是富人、高收入家庭的专利;
理财是投机活动;
只有把钱放在银行才是理财】

19、问题:关于资金的时间价值，下列说法正确的是（）。
选项：
A:从量的规定上看，货币的时间价值是没有风险和通货膨胀情况下的社会平均投资报酬率。
B:从表现形式上看，货币的时间价值表现为资金周转过程中的差额价值。
C:资金的时间价值就是指通货膨胀
D:资金的时间价值是对风险的补偿
答案: 【从量的规定上看，货币的时间价值是没有风险和通货膨胀情况下的社会平均投资报酬率。;
从表现形式上看，货币的时间价值表现为资金周转过程中的差额价值。】

20、问题:对个人理财的内涵理解正确的是（）
选项：
A:个人理财不是理财产品推销，而是综合金融服务
B:个人理财不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务
C:个人理财不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生
D:个人理财不是一个产品，而是一个过程
答案: 【个人理财不是理财产品推销，而是综合金融服务;
个人理财不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务;
个人理财不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生;
个人理财不是一个产品，而是一个过程】

21、问题:个人理财按其目的不同可分为（）
选项：
A:生活理财
B:理财顾问服务
C:投资理财
D:综合理财服务
答案: 【生活理财;
投资理财】

22、问题:个人理财规划的目标是（）。
选项：
A:降低风险