2020 银行理财理论与实务(南京审计大学金审学院) 最新满分章节测试答案
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本课程起止时间为:2020-10-25到2020-11-30
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第八章 银行理财业务管理及风险管理 第八章测试
1、 问题:下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（ ）。
选项：
A:无民事行为能力人的法定代理人
B:限制民事行为能力人的法定代理人
C:无民事行为能力的自然人
D:完全民事行为能力的自然人
答案: 【无民事行为能力的自然人】
2、 问题:根据《民法通则》，下列关于代理的说法错误的是（ ）。
选项：
A:代理人和第三人串通损害被代理人利益的，由代理人和第三人负连带责任
B:第三人知道行为人没有代理权情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人负责任
C:代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任
D:超越代理权的行为只有经被代理人的追认，被代理人才承担民事责任
答案: 【第三人知道行为人没有代理权情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人负责任】
3、 问题:小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2.2万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。
选项：
A:小李
B:小李父母
C:小李父母先行垫付，以后由小李
D:学校
答案: 【小李】
4、 问题:与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金的特点的是（ ）。
选项：
A:依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产
B:投资者对基金运用没有发言权
C:公司型基金具有法人资格
D:在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请贷款
答案: 【投资者对基金运用没有发言权】
5、 问题:下列关于ETF基金特征的表述，错误的是（ ）。
选项：
A:可在交易所挂牌买卖
B:投资者可以现金申购赎回
C:本质上是开放式基金
D:基本上是指数型基金
答案: 【投资者可以现金申购赎回】
6、 问题:根据《中华人民共和国民法通则》，代理的特征包括（ ）。
选项：
A:代理人需在代理权限内实施代理行为
B:代理人在代理活动中具有独立的法律地位
C:代理人须以被代理人的名义实施代理行为
D:代理行为须直接对被代理人发生效力
E:代理行为必须是具有法律效力的行为
答案: 【代理人需在代理权限内实施代理行为;
代理人在代理活动中具有独立的法律地位;
代理人须以被代理人的名义实施代理行为;
代理行为须直接对被代理人发生效力;
代理行为必须是具有法律效力的行为】
7、 问题:分红险是指保险公司将其实际经营成果由于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险，其收益风险来源于（ ）。
选项：
A:保险公司制定的预定回报率
B:保险公司制定的预定死亡率
C:汇率的波动
D:保险公司制定的预定营运管理费用
E:利率的波动
答案: 【保险公司制定的预定回报率;
保险公司制定的预定死亡率;
保险公司制定的预定营运管理费用;
利率的波动】
8、 问题:目前国内商业银行代理的国债种类有（ ）
选项：
A:记账式国债
B:凭证式国债
C:实物式国债
D:美国国债
E:电子式储蓄国债
答案: 【记账式国债;
凭证式国债;
电子式储蓄国债】
9、 问题:FOF是一种专门投资于其他证券基金的基金，并不直接投资股票和债券。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】
10、 问题:依据投资目标的不同，可以将基金划分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】
第一章 银行理财概述 第一章测试
1、 问题:下列不属于商业银行理财顾问服务的是（ ）。
选项：
A:个人投资品推介
B:综合理财服务
C:投资建议
D:财务分析与规划
答案: 【综合理财服务 】
2、 问题:在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，（ ）。
选项：
A:客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险
B:客户获取由此产生的收益并承担风险
C:客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险
D:客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险
答案: 【客户获取由此产生的收益并承担风险】
3、 问题:（ ）是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
选项：
A:委托代理业务
B:综合理财服务
C:理财顾问服务
D:个人理财业务
答案: 【理财顾问服务】
4、 问题:金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品，这是指（ ）。
选项：
A:私人银行业务
B:中间银行业务
C:理财顾问服务
D:零售银行业务
答案: 【私人银行业务】
5、 问题:关于私人银行业务，下列表述不恰当的是（ ）。
选项：
A:限于为客户提供资产管理、投资规划
B:实际上属于综合化服务
C:金融机构可从中收取服务费
D:向个人业务中高资产净值客户提供方位理财业务
答案: 【限于为客户提供资产管理、投资规划】
6、 问题:个人理财业务是指商业银行为客户提供的（ ）等专业化服务活动。
选项：
A:法律咨询
B:财务分析
C:财务规划
D:投资顾问
E:资产管理
答案: 【财务分析;
财务规划;
投资顾问;
资产管理】
7、 问题:下列关于综合理财服务的表述，正确的有（ ）。
选项：
A:按照服务对象的不同，综合理财服务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
B:综合理财服务产生的投资收益和风险全部由客户自行承担
C:综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
D: 综合理财服务是商业服务想客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
E:与一般理财服务相比，综合理财服务更强调个性化的服务
答案: 【按照服务对象的不同，综合理财服务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别 ;
综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理;
与一般理财服务相比，综合理财服务更强调个性化的服务】
8、 问题:私人银行业务特征包括（ ）。
选项：
A:准入门槛高
B:标准化服务
C:重视客户关系
D:服务品质高
E:综合化服务
答案: 【准入门槛高;
重视客户关系;
综合化服务】
9、 问题:个人理财顾问服务由于由客户自行管理和运用资金，所以对商业银行没有风险
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】
10、 问题:在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】
第二章 银行个人理财基础 第二章测试
1、 问题:金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的是（ ）。
选项：
A:会计师事务所
B:投资顾问咨询公司
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