2021 个人理财(四川财经职业学院) 最新满分章节测试答案
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本课程起止时间为:2021-03-15到2021-07-10
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第一章 个人理财认知 单元测验
1、 问题:个人理财中，收入可概括分为哪两类？
选项：
A:现金收入与非现金收入
B:工作收入与理财收入
C:正职收入与兼差收入
D:薪资收入与红利收入
答案: 【工作收入与理财收入】
2、 问题:下列何者并非理财规划的目的？
选项：
A:提高生活水平
B:平衡一生的收支差距
C:回馈社会
D:满足个人的基本生活需求
答案: 【满足个人的基本生活需求】
3、 问题:有关金融从业人员的道德标准及行为纪律，下列叙述何者正确？
选项：
A:理财规划人员可基于交叉营销之需要，将客户基本数据转介其它部门同事
B:理财规划人员可以间接暗示的方式，将客户未公开消息告知第三者
C:理财规划人员可基于产品特性，强调并大肆宣传此产品的过去绩效
D:理财规划人员于提供商品时，若该商品与理财规划服务系不可分，在无妨害公平竞争之虞时，可建议客户购买该商品
答案: 【理财规划人员于提供商品时，若该商品与理财规划服务系不可分，在无妨害公平竞争之虞时，可建议客户购买该商品】
4、 问题:理财规划的过程可区分为下列五个步骤，哪一个顺序比较合理？(1)搜集相关的财物信息(2)分析目前的财务状况(3)决定财务目标(4)设计与执行财务计划(5)定期检讨与修订计划
选项：
A:23145
B:32145
C:12345
D:42135
答案: 【12345】
5、 问题:有关理财目标之设定，下列叙述何者正确？
选项：
A:一年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率
B:中长期的梦想要考虑钱的购买力
C:如果应有储蓄超过所得负担能力时，应缩短达成梦想所需时间
D:无论自己能否负担，不能调降原梦想的金钱期望值
答案: 【中长期的梦想要考虑钱的购买力】
6、 问题:投资工具依其风险由低至高排列，下列何者正确？
选项：
A:投机股、绩优股、有担保公司债、票券
B:全球型基金、平衡型基金、有担保公司债、定存
C:定存、有担保公司债、认股权证、平衡型基金
D:国库券、有担保公司债、绩优股、期货
答案: 【国库券、有担保公司债、绩优股、期货】
7、 问题:小林未雨绸缪，每年存150,000供日后养老用，如果这笔退休储蓄存款的报酬率为8%，每年复利一次，则25年退休后，小林一共累积了多少退休资金？
选项：
A:$10,965,900
B:$22,900,050
C:$3,750,000
D:$4,050,000
答案: 【$10,965,900】
8、 问题:若要5年内累积100万元，年报酬率10％，则每年最少要投资金额为何？
选项：
A:10.20万元
B:16.38万元
C:3.27万元
D:18.20万元
答案: 【16.38万元】
9、 问题:假设年投资报酬率为6％，预计工作25年后累积500万元退休金，则每月应储蓄之金额为多少（取近似值，以最近百元计）？
选项：
A:6,400元
B:7,600元
C:8,000元
D:8,800元
答案: 【7,600元】
10、 问题:小杰最近要结婚，向银行办理结婚成家贷款50万元，年利率为12%，两年内按月摊还本息的话，请问他每个月要还多少钱？
选项：
A:$25,833
B:$23,537
C:$23,333
D:$20,000
答案: 【$23,537】
11、 问题:假设小邱从20岁上大学起，就立志毕业后要自己创业开店，因此利用下课、寒暑假时间打工累积创业资金。每个月平均可存12,000元，存下来的钱都拿去投资共同基金，平均投资报酬率可达12%。请问小邱4年毕业后可以累积多少的创业基金？
选项：
A:$576,000
B:$645,120
C:$688,176
D:$906,624
答案: 【$906,624】
12、 问题:如果小黄想在20年后退休，希望届时累积到1,000万元的养老基金：假设投资报酬率为12%，则身为专业理财顾问的你会建议小黄一年存多少钱？
选项：
A:$500,000
B:$450,000
C:$140,000
D:$100,000
答案: 【$140,000】
13、 问题:小明与小慧这对夫妻相当重视理财，因此再小孩一出生的时候就定期定额地进行投资，这笔钱就可以用来作为宝贝儿女的教育基金。假设他们每年存60, 000，投资报酬率假设为12%的话，18年后当小孩要上大学时，这笔教育基金的总额有多少？
选项：
A:$1,080,000
B:$1,209,000
C:$2,095,860
D:$3,345,000
答案: 【$3,345,000】
14、 问题:小美计划在4年后到欧洲旅行，因此打算届时存够这笔旅游基金10万元。如果有个基金提供固定12%的年报酬率，则小美每个月要存多少钱才能达成这个消遥游欧的愿望？
选项：
A:$1,633
B:$2,633
C:$2,083
D:$2,743
答案: 【$1,633】
15、 问题:丁先生今年60岁，每月生活费用8万元，他投资基金1千万元、定期存款2百万元、债券5百万元，若平均年投资报酬率为5%，则其目前财务自由度为下列何者？
选项：
A:70.5%
B:75.5%
C:88.5%
D:100%
答案: 【88.5%】
16、 问题:自用房地产算不算是生息资产？
选项：
A:算
B:不算
C:不一定
D:以上皆非
答案: 【不算】
17、 问题:小芬今年35岁，已工作10年，年收入80万元，年支出55万元，若投资报酬率为8%的话，试算小芬的财务自由度为？
选项：
A:116%
B:100%
C:48%
D:36%
答案: 【36%】
18、 问题:如果现在利率为6%，每半年复利一次，则小明想在5年后领回50万元的话，现在应该存入多少钱？
选项：
A:$372,000
B:$373,500
C:$371,000
D:$371,500
答案: 【$372,000】
19、 问题:下列叙述何者错误？
选项：
A:折现就是计算未来金额的现值
B:10年后的100万和今天的100万相等
C:将现值转换成终值的过程称为复利
D:金钱是具有时间价值的
答案: 【10年后的100万和今天的100万相等】
20、 问题:下列说明何者有误？
选项：
A:每年获得的实际利率称为有效年利率
B:复利频率越高，有效年利率越高
C:一般银行的牌告利率就是指有效年利率
D:有效年利率等于每年的利息收入除以原始投资额
答案: 【一般银行的牌告利率就是指有效年利率】
21、 问题:小张于年初存了一笔10万元，为期一年的定存，若银行利率为12%，每月复利一次的话，年底小张可领回多少钱？
选项：
A:$112,000
B:$112,400
C:$112,500
D:$112,700
答案: 【$112,700】
22、 问题:按复利计算，年利率为3%，5年后的1000元的现值为（ ）。
选项：
A: 862.61元
B:860.32元
C:869.56元
D:870元
答案: 【 862.61元】
23、 问题:某在校大学生，今年20周岁。根据生命周期理论，他应当优先选择（ ）理财策略，进行有效的理财。
选项：
A:储蓄
B:风险投资
C:消费
D:准备应急基金
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